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信托公司自建财富中心分析称有利于长期发展

大智慧阿思达克通讯社4月24日讯,信托业内人士向大智慧通讯社表示,自建财富中心已成为行业内公司的重要战略决策,减少第三方理财公司的代销,虽然在短期将对信托公司尤其是中小型公司产生负面影响,但长期将有利于信托业的发展。

在一位信托公司内部人士看来,一旦有了自建的渠道,信托财富中心对投资者的吸引力将胜过银行及第三方机构,便于信托业自身对客户的积累。信托行业初始发展时就没有建立自己的营销渠道,很多产品通过银行以及第三方理财去销售,虽然通过这种方式,前几年信托业扩大了市场占有率,但客户资源始终掌握在银行或第三方机构手中。

“在这几次座谈会上,建立信托公司自己的销售渠道,一直是银监会强调的重点。”据一位信托公司内部人士称。

一位券商非银分析师向大智慧通讯社表示,融资型业务只可能是信托业初期的业务主体,长期来讲,信托业还是需要回归本源,实现代客理财的功能,因此资金源、客户源对信托公司的长期发展至关重要,可见摆脱第三方理财公司而自建财富中心,虽然在短期将对信托公司尤其是中小型公司产生负面影响,但长期将有利于信托业的发展。

财富管理已成为信托公司转型的一个方向。据统计,2012年全年,至少有中融信托、华融信托、外贸信托等13家信托公司将以产品销售或金融理财命名的部门转变为财富管理部门。到2012年末,将产品营销或财富管理职能部门以财富管理命名的信托公司达57家。

“信托公司一直在寻求转型,而财富管理为信托行业提供了一个转型升级的方式。”上述研究员称。

不过,在业内人士看来,虽然信托公司多在内部成立了相应的财富管理中心,但这还仅是第一步,信托公司要走向真正的财富管理,还有很多路要走。

“财富管理中心,作为信托公司的部门,目前只卖信托公司自己的产品,还仅担任着产品分销、客户维护的职能。要想做真正的财富管理中心,就应该扩充产品线,将其他公司或其他类型产品纳入其中,真正地为客户定制财富管理方案,而不仅是为营销自己公司的产品。”外贸信托一位研究员对大智慧通讯社表示道。

不过,信托业内人士提醒道,信托公司的直销能力差异较大。“大多数中小信托公司,虽设有直销公司,但销售能力薄弱,100%依赖于第三方理财机构的并不在少数;而目前直销团队较强的信托公司包括中信信托、四川信托、新时代信托、新华信托等,但这些公司50%以上的集合信托也需依赖第三方理财机构发行。”华润信托一位研究员告诉大智慧通讯社。

公开资料显示,2011年初前后,许多信托公司都开始筹建自己的销售渠道,主要通过设立产品营销、客户服务和财富管理相应的职能部门。据2012年年报数据显示,66家信托公司中58家均设立了产品营销、客户服务和财富管理部门。

值得注意的是,长安信托、方正东亚信托、中投信托、华澳信托、华宸信托等一些信托公司还设立了异地财富管理中心,平安信托和上海信托在财富管理部门之外已经设立了市场营销部门,专门从事产品的营销。


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